米国会計検査院（GAO）が実施した調査によると、保健医療から災害支援まで幅広いサービスを提供する20のプログラムが、2025会計年度における州および他の政府機関が運営する100万ドル以上の債務を持つプログラムの約90パーセントを占めています。これらのプログラムの総連邦債務は1.1兆ドルに達し、極めて大規模なスケールであることが明らかになりました。 しかし、連邦資金を受け取る州運営プログラムは、その分散化された構造により詐欺のリスクに晒されています。サブ受取人、請負業者、その他の関係者が関与することで、詐欺スキームに対して脆弱になる可能性があります。調査の結果、20のプログラムのうち5つのみが詐欺リスクを十分に評価し、文書化していることが判明し、残りの15プログラムには正式なリスク評価が存在しないことが明らかになりました。 GAOが特定した具体的な詐欺事例には、空港改善プロジェクトで許可証を改ざんした詐欺師が430万ドルの損失を引き起こしたケース、住宅援助バウチャーを受け取る家計が所得を過少報告していたケース、さらに1,200人以上が24州の100以上の学校に対して学生財政援助詐欺を仕掛けた個人のケースなどが含まれています。 GAOの推定によると、連邦政府は2018年から2022年の間に年間233億ドルから5210億ドルの詐欺による損失を被っており、これは平均的な連邦債務全体の3パーセントから7パーセントに相当します。GAOは、フレームワークの適用、Do Not Payプログラムなどの分析ツールの活用、そして既存の脆弱性に対する勧告の実装を通じて、詐欺リスクをより効果的に管理できると指摘しています。